Banco Central determina fim das chamadas "contas-bolsão" até dezembro; entenda
Medida anunciada nesta segunda (3) mira uso irregular dessas contas em esquemas de lavagem de dinheiro e reforça combate ao crime organizado
O Banco Central (BC) determinou o fim das chamadas "contas-bolsão", usadas por empresas e pessoas físicas para intermediar operações financeiras sem autorização legal. A nova regra entra em vigor em 1º de dezembro de 2025.
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Siga no Google DiscoverA norma obriga as instituições financeiras a encerrar o relacionamento com clientes que utilizem esse tipo de conta para prestar serviços de pagamento ou movimentar recursos de terceiros fora do sistema regulado.
Segundo o BC, as "contas-bolsão" costumam ser usadas para ocultar a origem de recursos, substituir obrigações financeiras de terceiros e dificultar a identificação dos verdadeiros titulares do dinheiro.
A identificação dessas situações será responsabilidade de cada instituição, que deverá comunicar o encerramento ao cliente após constatar a prática.
O Banco Central reconhece que há indícios de que o crime organizado se aproveita desse tipo de estrutura para lavar dinheiro. Recentemente, a Polícia Federal (PF) deflagrou a operação Carbono Oculto, que investigou uma organização criminosa suspeita de usar "contas-bolsão" como um dos métodos para escamotear o dinheiro do crime.
A diretora de Cidadania e Supervisão de Conduta do BC, Isabela Corrêa, destacou objetivo da medida: "Temos o compromisso de entender onde podemos atuar para fortalecer a integridade do sistema brasileiro".
Com a nova regra, o BC busca reduzir brechas para a lavagem de dinheiro e aumentar a transparência das operações financeiras no país.
